AML und Verifizierung bei Jeetcity Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine MGA-Lizenz. Hier erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/823/2020 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit dem maltesischen Money Laundering and Terrorism Financing Regulations-Regime sowie den AML-Directives der EU. Das heißt konkret: Wir führen risikobasierte Prüfungen durch, melden verdächtige Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) und halten interne Kontrollen, Schulungen und ein benanntes AML-Verantwortlichensystem vor.

Unser Compliance-Team dokumentiert jede verdächtige Auffälligkeit und hat die Befugnis, Auszahlungen zurückzuhalten, bis ein Sachverhalt geklärt ist. Diese Pflichten gelten für alle Spieler gleichermaßen, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status, und sie schützen letztlich Ihr Guthaben ebenso wie die Integrität der Plattform.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung aller Mitarbeitenden nach MGA-Standards
• Meldung verdächtiger Aktivitäten an die FIAU
• Jährliche unabhängige Prüfung unserer AML-Prozesse

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grundprüfung läuft bereits bei der Registrierung: Wir gleichen Ihre Angaben gegen Sanktionslisten und Sperrdateien ab. Die vollständige Dokumentenprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, darüber hinaus bei Überschreiten bestimmter Kumulativschwellen für Einzahlungen oder wenn AML-Monitoring Anhaltspunkte für ein erhöhtes Risiko ergibt. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.

Bei Auszahlungen ab 2.000 EUR oder ungewöhnlichen Einzahlungsmustern können wir eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind. Das ist kein Misstrauen gegen Ihre Person, sondern gesetzliche Pflicht.

• Registrierung: automatische Abgleichung mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Bei auffälligen Transaktionsmustern: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, entweder über den Verifizierungsbereich Ihres Profils oder per Antwort auf unsere E-Mail. Fotos oder Scans in lesbarer Qualität genügen; Dateien über verschlüsselte Verbindung werden von unserem Prüfungsteam bearbeitet und das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail mit.

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern innerhalb der EU, getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten. Zugang haben ausschließlich befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung, jede Einsichtnahme wird protokolliert.

• Schritt 1: Profil öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hochladen
• Schritt 3: Bearbeitung innerhalb von bis zu 48 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen Nachricht vom Compliance-Team
• Schritt 5: danach uneingeschränkte Auszahlungen freigeschaltet

Wann wir die Herkunft der Mittel erfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei hohen Summen fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds): etwa bei Einzahlungen, die deutlich über dem Durchschnitt Ihrer bisherigen Aktivität liegen, bei Kumulativbeträgen ab 10.000 EUR oder bei auffälligen Mustern wie vielen kleinen Einzahlungen in kurzer Folge. Gegebenenfalls fordern wir auch den Nachweis des Gesamtvermögens (Source of Wealth), etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Erbnachweise oder Verkaufsurkunden.

Diese Nachweise dienen ausschließlich der AML-Prüfung, wir leiten sie nicht an Dritte weiter und verwenden sie für kein Marketing. Nach Abschluss der Prüfung werden sie gemäß den gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gesperrt.

• Lohnzettel oder Arbeitgeberbestätigung
• Bankauszüge der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Einkommensnachweis
• Erb- oder Schenkungsurkunden
• Verkaufsbelege (Immobilie, Fahrzeug, Wertpapiere)

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Gleicher Weg rein, gleicher Weg raus

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten oder Krypto auf dasselbe Karten- bzw. Wallet-Inhaber-Konto. Zahlungen auf Konten Dritter führen wir nicht aus, das ist Teil der AML-Vorgaben. Bis zu 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat können ausgezahlt werden, Gebühren fallen keine an.

Unser System bewertet jede Transaktion gegen Risikomuster. Crypto-Auszahlungen sind innerhalb von bis zu 1 Stunde möglich, E-Wallets innerhalb von bis zu 24 Stunden, Karten brauchen 1 bis 3 Werktage und Banküberweisungen 3 bis 5 Tage. Bei Auszahlungen ohne vorherige Verifizierung oder mit offenen Prüfungsfragen halten wir die Zahlung bis zur Klärung zurück.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Dokumentenprüfung oder reichen nach zweimaliger Aufforderung keine gültigen Nachweise ein, setzen wir die Auszahlungsfunktion aus. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, damit Ihr Guthaben nicht blockiert wird, aber ausgezahlt wird erst nach abgeschlossener Prüfung. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Dokumenten Dritter oder Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die FIAU.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, etwa abweichender Name oder Wohnort, klären wir das zuerst per E-Mail und Live-Chat, bevor es zu einer Sperre kommt. Kleinere Unstimmigkeiten lassen sich meist mit einem einzigen Zusatzdokument beheben, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Keine Dokumente nach Aufforderung: Auszahlungen ausgesetzt
• Dokumente von Dritten oder gefälscht: sofortige Kontosperrung und Meldung
• Unklare Herkunft großer Summen: Auszahlung bis zur Klärung zurückgehalten
• Absichtlich falsche Angaben bei Registrierung: Kontolöschung und Einbehalt des Restguthabens nach Prüfung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäß MGA- und EU-AML-Vorgaben mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos oder nach der letzten Transaktion auf. Grund ist die Pflicht, Behörden und der FIAU bei Anfragen Nachweise vorlegen zu können. Nach Ablauf der Frist werden die Daten unwiderruflich gelöscht.

Wollen Sie früher, dass Dokumente entfernt werden, wenden Sie sich an [email protected]; wir prüfen, ob die gesetzliche Aufbewahrungspflicht dem entgegensteht. Auskunftsrechte nach DSGVO, etwa Kopien der gespeicherten Nachweise, setzen wir auf Anfrage um.

Häufige Fragen zu Jeetcity

Muss ich mich wirklich verifizieren, wenn ich nur einzahle?

Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Auffälligkeiten im Monitoring auftreten. Einzahlen funktioniert grundsätzlich auch ohne abgeschlossenes KYC.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Upload. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen ist die Prüfung meist deutlich schneller abgeschlossen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen nur auf Zahlungsmittel, die auf Ihren Namen lauten, und bevorzugt über die Methode der Einzahlung. Zahlungen an Dritte führen wir aus AML-Gründen nicht aus.

Warum fragen Sie plötzlich nach meiner Herkunft der Mittel?

Bei hohen Beträgen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder wenn kumulierte Einzahlungen 10.000 EUR übersteigen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt innerhalb der EU und löschen sie frühestens 5 Jahre nach Kontoschließung. Zugriff hat nur die Compliance-Abteilung, jede Einsichtnahme wird protokolliert.